Raamatupidaja.ee  • 25 veebruar 2019

Kes on PEP?

Erinevad ametiasutused küsivad regulaarselt oma klientidelt ning koostööpartneritelt, kas tegu on riikliku taustaga isikuga ning kas selliseid inimesi on teie pereliikmete või lähedaste hulgas. Eesti Pangaliit selgitab, kes on PEP isikud ja kuidas nende andmeid kasutatakse.

Lühend PEP tuleb inglisekeelsest väljendist Politically exposed person. Eesti keeles on selle vasteks Riikliku taustaga isik ehk eraisik, kes täidab või on viimase aasta jooksul täitnud avaliku võimu olulisi ülesandeid või kes on sellise isiku pereliige või lähedane kaastöötaja. PEP-ide tuvastamine on oluline, kuna pankadel on kohustus kohandada PEP-ide suhtes tugevdatud hoolsusmeetmeid.

Kes on avaliku võimu oluliste ülesannete täitjad?

- Riigipead, valitsusjuhid, ministrid ning ase- või abiministrid

- Parlamendiliikmed või sarnaste seadusandlike organite liikmed

- Erakondade juhtorganite liikmed

- Ülemkohtute ja riigikohtu liikmed

- Riigikontrolli ja keskpankade nõukogude liikmed

- Suursaadikud ja asjurid

- Kaitsejõudude kõrgemad ohvitserid maa-, õhu- ja mereväes

- Riigiettevõtete juhatuse ning haldus - või järelevalveorganite liikmed

- Rahvusvaheliste organisatsioonide juhid, juhi asetäitjad ja juhtorgani liikmed või samaväärseid ülesandeid täitvad isikud, kes ei ole kesk- või alamastme staatuses

PEP-i pereliige on abikaasa või abikaasaga samaväärseks peetav isik, lapsed, vanemad ja nende abikaasad või abikaasaga samaväärseks peetavad isikud. PEP-i lähedased kaastöötajad on näiteks eraisikud, kes omavad koos PEP-iga äriühingut või mistahes õiguslikku ühendust või on PEP-iga lähedastes ärisuhetes. Samuti ka näiteks isik, kes on juriidilise isiku või õigusliku üksuse, mis on teadaolevalt asutatud PEP kasuks, ainus kasusaav omanik.

Pangad võivad kehtestada oma reeglid PEP-ide ja nende lähikondsete teenindamiseks, kuna tegemist on kõrgendatud riskiindikaatoriga  Foto: PantherMedia

Mis minust saab kui mu ema, isa, õde või vend on Riigikogu liige – kas mul on piirangud raha kasutamisele?

Kui teie pereliige on PEP, siis on oluline teada, et ka teie olete PEP. Piiranguid rahaliste vahendite kasutamisel PEP-idele ja nende lähikondsetele ei ole. Küll aga võivad pangad kehtestada oma reeglid PEP-ide ja nende lähikondsete teenindamiseks, kuna tegemist on kõrgendatud riskiindikaatoriga. Kindlasti peaksid PEP-ide lähikondsed olema valmis andma pangale täiendavaid selgitusi varade- ja tehingutes kasutatavate vahendite päritolu kohta.

Kellel on õigus minu kohta andmeid saada?

Krediidiasutusel on õigus ja kohustus avaldada pangasaladust erinevates seadustes sätestatud ülesannete täitmiseks seaduses nimetatud ametiasutustele või isikutele. Seaduse alusel pangasaladust saama õigustatud isikud on loetletud Krediidiasutuste seaduses. Seaduses nimetamata isikutele võib pangasaladust avaldada ainult kliendi kirjalikku taasesitamist võimaldavas vormis nõusoleku olemasolul.

Kas pank saadab minu kohta andmeid politseile?

Pank omal initsiatiivil (v.a isikusamasuse tuvastamine PPA andmebaasi kaudu) kliendiandmeid Politsei- ja Piirivalveametile ei saada. Pank peab edastama kliendiandmed Politsei- ja Piirivalveametile juhul kui viimane viib läbi kriminaalmenetlust ning andmed edastatakse sel juhul vastusena järelepärimisele.

Kas pank saab keelduda minu käest saadud andmete kustutamisest?

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus kohustab krediidiasutust säilitama kliendi isikusamasuse tuvastamisega seotud dokumente (ja nendel olevaid andmeid) vähemalt viis aastat pärast ärisuhte lõppemist.

Allikas: Eesti Pangaliit

Jaga lugu:
RAAMATUPIDAJA UUDISKIRJAGA LIITUMINE

Telli olulisemad raamatupidaja uudised igal nädalal enda postkasti.

Raamatupidaja.ee toetajad:

Marianne Lõhmus
Marianne Lõhmusraamatupidaja.ee ärijuhtTel: 6670405
Cätlin Puhkan
Cätlin Puhkanraamatupidaja.ee reklaami müügijuhtTel: 53 315 700