Tähelepanu! Artikkel on enam kui 5 aastat vana ning kuulub väljaande digitaalsesse arhiivi. Väljaanne ei uuenda ega kaasajasta arhiveeritud sisu, mistõttu võib olla vajalik kaasaegsete allikatega tutvumine
Finantsinspektsioon kontrollis pensionifonde
Finantsinspektsioon kontrollis kõikides pensionifondivalitsejates, kas ja kuidas täidetakse seaduses sätestatud reegleid konservatiivsete pensionifondide varade investeerimisel.
Konservatiivsete pensionifondide puhul on seadus lubatavate riskide võtmisel ette näinud kõige rangemad investeerimispiirangud. Kontrolli tulemusena tuvastas Finantsinspektsioon, et kõnealuste pensionifondide varade investeerimine vastab investeerimisfondide seaduses sätestatud nõuetele.
Konservatiivsed pensionifondid ei saa investeerida aktsiatesse. Võlakirjadesse investeerimisel on neile sätestatud rida täiendavaid piiranguid osas, mis puudutab võlakirjaemitentide krediidiriski taset.
Igale konservatiivses pensionifondis olevale instrumendile ja instrumendile, mida kavatsetakse portfelli lisada, peab olema määratud krediidireiting. Reitingute määramiseks kasutatakse reitinguagentuuride S&P, Moody’s ja Fitch pikaajalisi krediidireitinguid. Konservatiivsed pensionifondid võivad investeerida ainult sellistesse võlakirjadesse, millele omistatud krediidireiting on vähemalt Baa3 Moody’s või BBB- S&P reitinguagentuuri hinnangu kohaselt. Lisaks sellele peavad kohustuslikud pensionifondid vähemalt 50% oma varadest investeerima võlakirjadesse, mille reiting on veelgi kõrgem: A2 Moody’s hinnangul või selle reitingu S&P või Fitch’i ekvivalent.
Kontrolli käigus veendus Finantsinspektsioon, et fondivalitsejate organisatoorsed ja tehnilised lahendid on eelpool toodud nõuete täitmiseks piisavad.
Eestis haldavad täna kohustusliku kogumispensioni fonde Danske Capital AS, AS LHV Varahaldus, Nordea Pensions Estonia AS, AS SEB Varahaldus ja Swedbank Investeerimisfondid AS ning nende poolt pakutavad konservatiivse strateegiaga pensionifondid on vastavalt Danske Pension Intress, LHV Pensionifond XS, Nordea Pensionifond 2P1, Nordea Pensionifond C, SEB Konservatiivne Pensionifond ja Swedbank Pensionifond K1.
Kontrolli läbiviimise ajal valitses kohustuslikke pensionifonde ka ERGO Funds AS, kes 1. septembril andis oma pensionifondide valitsemise üle Nordeale. Seni ERGO pensionifondides olnud pensionivara ühendatakse iga kliendi puhul tema jaoks sarnase strateegia ja riskitasemega Nordea pensionifondiga 1. oktoobril 2014.
Autor: Tuuli Seinberg, raamatupidaja.ee
Seotud lood
- ST
Kolme raamatupidaja kogemuslood
Hetkel kuum
Enimloetud
Viimased uudised
Konverentsid ja koolitused
18 akadeemilist tundi, millest 16 tundi auditoorset tööd ja 2 tundi iseseisvat kodutööd
Hetkel kuum
Liitu uudiskirjaga
Telli uudiskiri ning saad oma postkasti päeva olulisemad uudised.
Tagasi Raamatupidaja esilehele