1. august 2014
Tähelepanu! Artikkel on enam kui 5 aastat vana ning kuulub väljaande digitaalsesse arhiivi. Väljaanne ei uuenda ega kaasajasta arhiveeritud sisu, mistõttu võib olla vajalik kaasaegsete allikatega tutvumine.

Swed lisas Krediidipanga musta nimekirja

Swedbank teatas, et kui sanktsioonidega Venemaa pangal kliendi makse külmutatakse, siis nemad kliendile kahju ei hüvita. Nimekirja kuulub ka Eestis tegutsev Krediidipank.

Swedbank juhib kodulehel tähelepanu sellele, et seoses USA kehtestanud pankade finantseerimiskeeluga on kõrge maksekülmutamise riskiga kõik maksed USA dollaris järgnevatesse pankadesse: Gazprombank, VEB pank, VTB pank, Russian Agricultural Bank ja Bank of Moscow, sh Krediidipank. Samuti nimetatud pankade tütarettevõtetele ja välisfiliaalidele.

Lisaks neile pankadele on kõrgema külmutamisriskiga USD maksed Donetski ja Luganski piirkonda, kuna nii USA kui ka Euroopa Liit on saktsioneerinud nende piirkondade "riiklikud struktuurid" ja seotud isikud.

Külmutamise korral kannab pank makse küll blokeeritud kontole, kuid see jääb sinna, kuni Ukraina konflikti lahendamiseni. Makse külmutamisel Swedbank kliendile makse külmutamisega kaasnenud kahju ei hüvita.

Kõrge riskPanga põhjendusel on külmutamisrisk kõrge, kuna varjatud finantseerimisega seotud makseid on keeruline tuvastada ning seepärast ei saa välistada teiste pankade väärtõlgendusi ja käsitlusi, mis ei ole ettenähtavad.

Tavakliendile (s.o mitte finantseerimisasutusele) on kõrge riskiga eeskätt maksed, mille saaja (mitte saaja pank) on mõni eelnimetatutest või mille makse selgitus viitab finantseerimisele või on otseselt või kaudselt seotud mõne nimetatud subjektiga seotud isikuga (nt omanikud, esindajad).

Autor: Äripäev, Tuuli Seinberg

Liitu Raamatupidaja uudiskirjaga!
Liitumisega nõustud, et Äripäev AS kasutab sinu e-posti aadressi sulle uudiskirja saatmiseks. Saad nõusoleku tagasi võtta uudiskirjas oleva lingi kaudu. Loe oma õiguste kohta lähemalt privaatsustingimustest
Liitu Raamatupidaja uudiskirjaga!
Liitumisega nõustud, et Äripäev AS kasutab sinu e-posti aadressi sulle uudiskirja saatmiseks. Saad nõusoleku tagasi võtta uudiskirjas oleva lingi kaudu. Loe oma õiguste kohta lähemalt privaatsustingimustest
Mare TimianRaamatupidaja.ee juhtTel: 6670405
Külli ReinoRaamatupidaja.ee toimetajaTel: 6670405
Cätlin PuhkanRaamatupidaja.ee turunduslahenduste müügijuhtTel: 53 315 700