Tähelepanu! Artikkel on enam kui 5 aastat vana ning kuulub väljaande digitaalsesse arhiivi. Väljaanne ei uuenda ega kaasajasta arhiveeritud sisu, mistõttu võib olla vajalik kaasaegsete allikatega tutvumine. Krediidiandja ja-vahendaja siseaudiitor?
Siseauditi juht Krisi Pungas käsitleb krediidi andmise ja vahendamisega seotud asjaolusid
Foto: erakogu
Alates 21. märtsist 2016, mil jõustus krediidiandjate ja -vahendajate seadus (edaspidi: KAVS), võib krediidi andmise ja vahendamisega tegeleda vaid selleks finantsinspektsioonilt tegevusloa saanud ettevõte.
Tegevusloa saamise eelduseks ja tegevusloa säilimise tagamiseks peab ettevõte vastama KAVS-ist, aga ka võlaõigusseadusest ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusest tulenevatele nõuetele. Krediidiandjate ja -vahendajate tegevust reguleerib muidugi veel hulk erinevaid õigusakte, kuid eelnimetatud on olulisimad.