Ettevõtjaid kimbutavad petuskeemid

Pettuse ohvriks ei taha loomulikult keegi sattuda ja selle vältimiseks tutvustab Kaubandus-Tööstuskoja poliitikakujundamise- ja õigusosakonna jurist Koidu Mölderson paari skeemi, mis on levinud Euroopas ettevõtjatelt raha väljapetmiseks.

Kataloogipettused

Euroopas on laialt levinud ning aastaid ka Eesti ettevõtjaid kimbutanud erinevad petturid – kõige tuntum neist on European City Guide (kasutusel ka nimed Euro Business Guide, EU Company Directory, Business City Guide, Internet Commercial Information Services Ltd.) nimeline infokataloog. Saades selliselt firmalt pakkumise, on kõige targem jätta pakkumine tähelepanuta ning seda kindlasti mitte allkirjastatult tagasi saata.

Kuidas petuskeem töötab? Kuna ettevõtete jaoks on oluline, et kontaktandmed oleksid partnerite jaoks kättesaadavad ja õiged, kasutab infokataloog European City Guide (ECG) seda olukorda ära. ECG saadab ettevõttele pöördumise ettevõtte mõningate kontaktandmetega ning palub need üle vaadata, vajadusel parandada ja tagasi saata, lubades kajastada info kataloogis. Nii täiendabki ettevõte andmeid, allkirjastab ankeedi nings saadab selle ECGle. Üllatus on aga suur, kui selle peale tuleb tagasi arve 990 eurole, milles nõutakse aastatellimuse tasumist infokataloogis teabe avaldamise eest. ECG loeb ettevõtte poolt täidetud ja allkirjastatud koopia tagasisaatmist automaatselt lepingu sõlmimiseks ja tellimuse esitamiseks. Ankeedi allservas on küll liitumistingimused kirjas, kuid kiri on tõesti väike ning jääb seetõttu sageli tähelepanuta.

Nagu eespool öeldud, oleks parim jätta taolised andmeparandust küsivad infokataloogide ankeedid tähelepanuta või lugeda vähemalt hoolikalt läbi tingimused, mis on lisatud kas ankeedile või siis toodud kataloogide kodulehtedel, vältides seega üllatuslike arvete saamist.

Mida teha, kui olete siiski saatnud allkirjastatud ankeedi ära ning saate arve?

Ehkki selleks hetkeks on arvatavasti möödas kataloogi poolt kehtestatud annulleerimise tähtaeg, tasub ikkagi saata tellimuse kirjalik ülesütlemine. Ehkki ECG puhul on tegemist laialt levinud petuskeemiga, mis on ka korra sellise tegevuse eest Hispaanias ära keelatud ja karistatud, tasub ikkagi enda poolt kõik korrektselt teha ning ülesütlemine saata (põhjendusega, et tegemist on pettusega ning ebaausa äritavaga). Kuna ECG ankeedi puhul on tegu eksitava tegevuse ja pettusega, saab pettusega sõlmitud tehingu tühistada. Pettuse kohta kirjutab tsiviilseadustiku üldosa seadus, et pettus on teise isiku tahtlik eksitamine, talle ebaõigeid asjaolusid avaldades, et kallutada teda tehingut tegema. Kui lepingu/tellimuse sõlmimisel on kasutatud pettust, võib selliste asjaolude mõjul tehtud tehingu tühistada. Pettusega sõlmitud lepingute tühistamine on tunnustatud nii Eestis kui ka mujal Euroopas ja ei oma vahet, kas ECG asukoha aadressiks on Hispaania, Holland, Šveits vm riik.

Tellimuse ülesütlemise korral on küll karta, et ECG ei jää rahule ning jätkatakse arvete, meeldetuletuste saatmist ning inkassoga ähvardamist. Siinkohal võime soovitada vaid pikka kannatust ning ähvardustele mitte järele anda.

Petuskeemid Aafrikast

Viimastel aastatel on aga sagenenud ka petuskeemid, mille puhul võtavad ettevõtjaga meili teel ühendust selliste Aafrika riikide nagu Togo, Benin, Nigeeria ja Kamerun ettevõtted, riiklikud asutused ja agentuurid nimedega WAIDCO, BEFDAC, BFDA, WARC, Contract Awarding Committee, Contract Committee Board, Contract Award Bureu, NCAC - National Contract Awarding Council, Bidding Commission jne. Saadetud tellimused, pakkumised jm dokumendid on hoolikalt koostatud ning jätavad templite ja allkirjadega täiesti autentse ja usaldusväärse mulje. Tellimused tehakse suurtele partiidele ning usalduse tõstmiseks ollakse nõus 100% ettemaksega.

Petuskeem läheb aga edasi sellega, et nüüd on vaja mitmeid kulusid tasuda – impordiload, advokaadid, toote registreerimised jms. Selleks aga palutakse raha saata. Tellimuste eest tasumiseks kasutatakse tavapäraselt nt Western Unioni või Money Grami tšekke ning selleks ajaks kui kaup on teele saadetud tuleb välja, et tšekk on katteta ning kaup ka kadunud.

Juhul kui olete saanud pakkumise mõnest agentuurist, kellega ise ühendust võtnud ei ole ja kelle pakkumine tundub liiga hea, et olla tõsi, soovitame esmalt vaadata nt http://fraudwatchers.org kodulehelt, kus on pikemalt petuskeemidest kirjutatud. Enne kauba teelesaatmist tasub kindlasti põhjalikult uurida, kellega tehing tehakse, ehkki taustainfo kogumine Aafrika asutuste, agentuuride ja ettevõtete kohta on üldjuhul keeruline, kuna sealsed advokaadid võivad olla korrumpeerunud ning Eestil puuduvad selles piirkonnas ka saatkonnad.

Infot Aafrika petuskeemide kohta leiab SIIT.

Info saamiseks võib pöörduda ka Kuabnadus-Tööstuskoja poole e-posti aadressil koidu@koda.ee

Artikkel ilmus Kaubandus-Tööstuskoja Teatajas .

Osale arutelus

  • Lemmi Kann, Koidu Mölderson

Toetajad:

Raadio ettevõtlikule inimesele

Hetkel eetris

Jälgi Raamatupidajat sotsiaalmeedias

RSS
Palgakalkulaator
Maksuvabastus (kuu)
Maksuvabastus (aasta)

Toetajad:

Tarkvara

Paindlik NOOM pakub erilahendusi

Üks korralik majandustarkvara on kohaldatav Teie ettevõtte soovide ja vajadustega. Astro Balticsi loodud majandustarkvaraga NOOM saate kindlad olla, et tarkvara suudab kaasas käia kõikide erisoovidega, mis Teie ettevõtte arenedes võivad tekkida.

Innovatiivne ja suurte võimalustega Microsoft Dynamics NAV

Keskmistele ja suurtele ettevõtetele mõeldud Dynamics NAV on Microsofti majandustarkvaradest globaalselt enim müüdud ja kiiremini arenev lahendus, mida on viimasel kümnendil jõuliselt arendatud.

Valdkonna tööpakkumised

PRYSMIAN GROUP BALTICS AS otsib PEARAAMATUPIDAJAT

Prysmian Group Baltics AS

01. august 2018

Uudised

Tööriistad